سامانه جامع وثایق و تضامین بر پایه معماری ماژولار و سرویس‌محور (Service-Oriented Architecture) طراحی شده و از فناوری‌های روز نرم‌افزار و امنیت بانکی بهره می‌برد:
• زیرساخت مقیاس‌پذیر و Private Cloud برای استقرار در شبکه داخلی بانک
• رمزنگاری داده‌ها و کنترل دسترسی مبتنی بر نقش (RBAC) جهت حفظ امنیت اطلاعات
• پشتیبانی از پروتکل‌های استاندارد بانکی و امنیتی (SSL/TLS, RESTful API)
• ثبت کامل لاگ فعالیت‌ها برای بازرسی و حسابرسی دقیق
• امکان یکپارچگی لحظه‌ای از طریق API با سامانه‌های تسهیلاتی و وثیقه‌خواه
• ذخیره‌سازی تاریخچه‌ای و تحلیلی داده‌ها برای تصمیم‌سازی هوشمند
• قابلیت گسترش و توسعه ماژول‌های جدید بدون ایجاد اختلال در سامانه اصلی
سامانه جامع وثایق و تضامین
پایگاه امن دارایی‌های اعتباری سامانه جامع وثایق و تضامین بستری متمرکز، امن و هوشمند برای مدیریت دارایی‌ها و وثایق اعتباری مشتریان بانک است. این سامانه با اتصال مستقیم به سامانه‌های بانکی و وثیقه‌خواه، تمامی فرآیندهای ثبت، ارزیابی، تخصیص، آزادسازی و پایش وثایق را به‌صورت مکانیزه و لحظه‌ای مدیریت می‌کند. نتیجه این یکپارچگی، افزایش شفافیت، سرعت تصمیم‌گیری اعتباری و کاهش ریسک مالی بانک است.
قابلیت‌ها و ویژگی‌های کلیدی
این سامانه با هدف بهبود دقت، شفافیت و سرعت در فرآیندهای اعتباری طراحی شده و مجموعه‌ای از قابلیت‌ها و ویژگی‌های کلیدی را در بر می‌گیرد که شامل موارد زیر است:
پایگاه داده متمرکز و امن
برای ثبت، نگهداری و مدیریت تمامی اطلاعات دارایی‌ها، وثایق و تضامین مشتریان بانک
کنترل هوشمند قوانین و بخشنامه‌ها
تطبیق خودکار با آخرین دستورالعمل‌های بانک مرکزی و مقررات اعتباری بانک
مدیریت مکانیزه وثایق
شامل ثبت، تخصیص، آزادسازی، تعویض و پایش لحظه‌ای وضعیت وثیقه‌ها
مانده آزاد و تخصیص خودکار وثایق
محاسبه و تخصیص مانده آزاد وثایق به تسهیلات جدید بدون نیاز به عملیات دستی
ثبت تاریخچه کامل عملیات و تغییرات
ذخیره سوابق دقیق تمامی رویدادها برای حسابرسی، بازرسی و کنترل داخلی
فرآیند تأییدات چندمرحله‌ای
امکان تعریف زنجیره‌های تأیید با سطوح دسترسی مبتنی بر نقش کاربران
گزارش‌های مدیریتی و تحلیلی در لحظه
ارائه گزارش‌های عملیاتی، آماری و تحلیلی با خروجی‌های استاندارد Excel و PDF
یکپارچگی با سامانه‌های بانکی و اعتباری
اتصال مستقیم از طریق API به سامانه‌های LOS، LGR، LCR، LND و سایر سیستم‌های وثیقه‌خواه
رابط کاربری کاربرپسند و مبتنی بر نقش (Role-Based UI)
طراحی ساده، شفاف و قابل تنظیم برای کارشناسان، مدیران و واحدهای مختلف بانک
چرا سامانه جامع وثایق و تضامین؟
- افزایش امنیت، دقت و سرعت در مدیریت دارایی‌ها و وثایق اعتباری
- تسریع و استانداردسازی فرآیندهای اعتباری در تمامی شعب و واحدهای بانک
- کاهش خطاهای انسانی و حذف دوباره‌کاری‌ها از طریق مکانیزه‌سازی عملیات
- نظارت لحظه‌ای بر وضعیت وثایق و تضامین و ارتقای شفافیت اطلاعات
- کاهش ریسک اعتباری و بهینه‌سازی تصمیم‌گیری‌های مالی و اعتباری
- ایجاد یکپارچگی رویه‌ها در سراسر بانک برای مدیریت یکنواخت وثایق
- دسترسی مدیران به داده‌های دقیق و تحلیلی برای مدیریت هوشمند ریسک و دارایی‌ها
