استفاده از سامانه CBC مزایای راهبردی و عملیاتی متعددی برای بانک به همراه دارد:
سامانه هزینه-فایده (CBC)
ضامن سودآوری بانک سامانه هزینه–فایده مشتریان (Cost-Benefit Customer – CBC) یک راهکار هوشمند، یکپارچه و دادهمحور برای تحلیل دقیق سودآوری و زیاندهی مشتریان بانکی است. این سامانه با جایگزینی فرآیندهای دستی و مبتنی بر اکسل، امکان ارزیابی عملکرد مالی مشتریان را بهصورت داینامیک، خودکار و قابل اتکا فراهم میکند. CBC با تلفیق دادههای تاریخی و پیشبینی آینده، بانک را در اتخاذ تصمیمات استراتژیک، مدیریت ریسک و بهینهسازی منابع یاری میدهد.
قابلیتها و ویژگیهای کلیدی
قابلیتها و ویژگیهای کلیدی سامانه هزینه–فایده (CBC) به گونهای طراحی شدهاند که با تحلیل دقیق، یکپارچه و داینامیک دادههای بانکی، امکان تصمیمگیری هوشمند، کاهش ریسک و افزایش سودآوری را برای بانک فراهم کنند. ویژگیها و قابلیتهای سامانه هزینه–فایده به شرح زیر است:
محاسبه داینامیک و خودکار هزینه–فایده
محاسبه عدد هزینه–فایده مشتریان بدون دخالت دستی و با حداقل وابستگی به عملیات شعب و مناطق
یکپارچهسازی دادههای بانکی
تجمیع اطلاعات از سامانههای مختلف شامل Core Banking، LOS، CRM و سامانههای مالی در یک پایگاه داده مرکزی
تحلیل فردی و گروهی مشتریان
امکان ارزیابی سود و زیان مشتریان بهصورت انفرادی یا در قالب گروههای هدف
نگهداری تاریخچه کامل محاسبات
ثبت و ردیابی تمامی تغییرات و محاسبات هزینه–فایده در طول زمان
داشبوردهای مدیریتی و گزارشگیری پیشرفته
ارائه شاخصهای کلیدی عملکرد (KPI)، نمودارهای تحلیلی و گزارشهای سفارشی برای مدیران و کارشناسان
امنیت و کنترل دسترسی چندسطحی
تعریف سطوح دسترسی مبتنی بر نقش کاربران و حفاظت از اطلاعات حساس بانکی
تصمیمگیری دادهمحور
پشتیبانی از تصمیمات اعتباری، سیاستگذاری مشتریان و مدیریت پرتفوی بر اساس دادههای واقعی
چرا سامانه هزینه–فایده؟
- تمرکز بر مشتریان سودآور: شناسایی دقیق مشتریان با بازدهی بالا و مدیریت هدفمند مشتریان پرریسک
- کاهش ریسک اعتباری: پیشگیری از اعطای تسهیلات زیانده از طریق تحلیل جامع رفتار مالی و اعتباری مشتریان
- بهینهسازی خدمات و محصولات بانکی: شناسایی و اصلاح یا حذف خدماتی که هزینه آنها بیش از فایده ایجادشده است
- افزایش رضایت و وفاداری مشتریان ارزشمند: ارائه خدمات هدفمند و متناسب با ارزش واقعی هر مشتری
- افزایش سودآوری کل بانک: بهبود نسبت سود به هزینه، حذف هزینههای غیرمولد و استفاده بهینه از سرمایه که منجر به رشد پایدار درآمد بانک میشود
پشتوانه فنی و فناوریها
سامانه هزینه–فایده (CBC) با تکیه بر زیرساخت نرمافزاری پایدار و طراحی مهندسیشده، امکان پردازش مستمر و قابل اطمینان اطلاعات را فراهم میکند. ساختار فنی سامانه بهگونهای پیادهسازی شده که توسعهپذیری، نگهداری آسان و انطباق با نیازهای آینده بانک را تضمین کرده و بستر لازم برای پیادهسازی تحلیلهای پیشرفته و بهروزرسانیهای آتی را بدون اختلال در عملکرد فراهم میسازد.
